第5部分(第3/5 頁)

Step02�大約會在多少年後退休？

①已退休5年內0

②5年至7年0

③8年至10年2

④11年至14年8

⑤15年以上10

Step03�未來五年內，您打算從此項投資計劃內提取多少資金呢？

①少於30％20

②31％至50％16

③51％至70％8

④多於70％0

Step04�大約會持有這項投資計劃多少年，才需要動用在內大部分的資金？

①5年內0

②5年至10年0

③11年至19年18

④20年以上30

Step05�下列哪一項最能形容您的現狀呢？

①除定期存款及國債之外，我並無投資經驗。2

②我對投資有基本認識，但並不懂得如何應用於投資策略上。4

財務小常識（2）

③我投資了少量的基金及證券。6

④我的長線投資集中於基金。8

⑤我十分留意市場動態，並親自管理自己的投資組合。10

Step06�下列哪一項最能形容您的投資觀呢？

①我寧願放棄較高的回報潛力，也不願投資在短線受太大波動。3

②我可接受適度的投資波動以爭取較高的長線回報潛力。9

③我只關注長線增長，並不介意短期的波動。15

Step07�能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力？

①可以接受30

②極有可能接受24

③不肯定18

④極有可能不接受12

⑤絕對不可以接受6

Step08�“我並不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎？

①非常同意10

②同意8

③不置可否6

④不同意4

⑤絕不同意2

Step09�“投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資專案，終必可收復失地。”您同意這說法嗎？

①非常同意20

②同意16

③不置可否12

④不同意8

⑤絕不同意4

Step10�若市價忽然下跌，您是否仍會繼續持有該投資專案？

①肯定會10

②極有可能會8

③不肯定6

④極有可能不會4

⑤絕對不會2

Step11�以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況？

①我希望比較穩健的投資，能得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風險較低。

4

②我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。10

③我希望透過投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。16

④我作投資只求長線增長。20

Step12�在您現時的投資當中，股票或以股票為主的投資基金佔多少？

①沒有0

②1％至25％2

③26％至50％4

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財務小常識（3）

④51％至75％8

⑤多於75％10

Step13�您現時的年齡：

①35歲以下20

②35歲